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银监会提醒警惕高息诱惑

2015年06月25日 11:02:09  来源:光明网

万达概念股    据央视报道,近日顺德发生一起存款纠纷案:共有数十人存入银行超4亿元,这笔存款竟不翼而飞。目前,银行行长已被警方控制,公安、银监部门已介入调查。

万达概念股    这仅是近年以来国内发生的多起银行存款纠纷案件中的一件。记者梳理近日多个类似案件发现,这些“消失的存款”更多是人为策划的诈骗案。近日,中国银监会为此出台20条新规,在严防不法分子诈骗的同时,提醒人们要警惕各种高息诱惑,有时银行工作人员也未必可信,市民要保护自身利益。

    警惕一防社会人员冒充银行人员作案

万达概念股    2014年10月~2015年1月,上市公司泸州老窖分别发布3次公告,称在多家银行中共5亿元存款出现异常。

    其后四川省泸州市人民检察院宣布,对4名犯罪嫌疑人批捕。据国内媒体报道,这几名嫌疑人合谋伪造银行印章,编造假存款合作协议,冒充银行工作人员到泸州老窖公司上门开户,获取公司有关开户所需资料和印模,然后私刻假印章,伪造开户资料,到银行办理开户手续,并使用假印鉴将存款全部转出银行。

    警惕二防银行员工与社会人员内外勾结

万达概念股    6月8日,某股份制银行北海分行高管卷款30亿元潜逃成为网络头条,该行一前员工利用“过桥贷”诱使2000名客户上当受骗。

万达概念股    2014年,杭州的42位储户相继发现,9505万元存款被盗。这起案件是诈骗分子伙同银行工作人员,以13%的年息作利诱,要求储户签订不开通短信提醒、不开通网银、不通存通兑、不查询、不提前支取,甚至不能对在银行工作的亲人朋友提起等“六不”承诺书。在储户存入存款后,不法分子诱骗储户输入密码,然后将储户存款转入诈骗分子账户。

    警惕三防假银行骗钱

万达概念股    今年初,江苏南京一家没有任何金融资质的“农业信息咨询”机构,把门面装潢得和正规银行一模一样,以高额贴息在社会上揽存。

万达概念股    短短一年时间有近200人上当受骗,涉案金额近2亿元。警方已经成立专案组对相关负责人以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

    警惕四防银行客户经理揽“飞单”

    去年以来,本地有银行工作人员私卖高风险的理财产品“华融普银”、“中融鸿海”,导致本地至少几十位投资者过亿元的理财资金无法兑付。事发后相关银行作出澄清表示,这些均是理财经理的个人行为,与银行无关。而该案件至今未有任何进展,投资者也未收到赔偿。

万达概念股    理财师支招

    警惕保管

    存折、密码等要求

    在银行理财如何回避风险?市民不妨储备些“招数”。工商银行佛山分行财富中心理财师陈碧霞提出四条建议:首先,客户挑选银行前要了解是什么性质的银行,着重查看理财机构的工商营业执照上写的经营范围,是否有中国人民银行颁发的从事金融业务的许可证。

    其次,存钱或是购买理财产品,一定要看“凭证”。存钱一定要在存折或者银行卡中看到存入资金信息;如果是在柜台买理财产品,一定要确保购买后的信息在官网上查询到。

    再次,需要做好监控,给账户开通短信提醒,保持账户有任何变动,第一时间通过手机查看到。

    最后,做好保密工作。正规的银行会对客户经理有严格规定,一般不能代客户办理业务,保管存折、密码等。如果有客户经理找你要这些东西或信息,要严加警惕。

    陈碧霞还指出,如果客户分不清是“优惠”还是“圈套”,最简单的办法是“货比三家”,多走几家同一银行的不同网点,看有无推出一样的业务。如果其他网点没有,就要留个神了。

 

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